证券交易投资指南：入市前的准备

发布时间：

2022-06-01

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一、入市前的准备

入市前的知识准备

投资者参与证券交易，应学习掌握相关基础知识，尽可能了解所投资的证券产品的特点和风险，客观评估自身的风险承受能力，充分理解“买者自负”的原则，审慎决定是否参与证券产品交易。

入市前的心理准备

心理因素无形中影响或支配投资者的行为。成熟的投资者与不成熟的投资者的区别，往往在于他是否树立了正确的投资理念，通过分析自身的风险承受能力，做好“利益自享，风险自担”的心理准备。投资者应通过树立正确的投资意识，克服种种不良的心态，做一名有准备的投资者。

入市前的资金准备

投资者应使用自有资金进行证券投资，且应该是宽裕的、没有急需用途的资金。投资时，既要考虑家庭经济收入情况，又要涉及家庭消费支出的实际，还要顾及不备之需。

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二、证券交易基础概念

证券交易：已经发行的证券在证券市场上买卖的活动叫证券交易。证券交易主要有三个特征：流动性、收益性、风险性。

证券交易的原则：指反映证券交易的一般法则，它应该贯穿于证券交易的全过程。为了保障证券交易功能的发挥，以利于证券交易的正常运行，证券交易必须遵循“公开、公平、公正”三个原则。

证券交易的种类：根据交易对象，证券交易可以分为以下几种：股票交易，债券交易、基金交易、金融衍生工具交易。

证券交易的方式：根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，证券交易的方式有现货交易、远期交易和期货交易。

委托人：依国家法律法规的规定，可以进行证券买卖的自然或法人。

证券交易场所：是指依法组织证券交易的场所，包括证券交易所（场内交易市场）和其他证券交易场所（场外交易市场）。《证券法》第39条规定：“依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。”

证券交易所的作用：

1.为各种类型的证券提供便利而充分的交易条件；

2.为各种交易证券提供公开、公平、充分的价格竞争，以发现合理的交易价格；

3.实施公开、公正和及时的信息披露；

4.提供安全、便利、迅捷的交易与交易后服务。

证券交易所：有组织的市场，又称“场内交易市场”，是指在一定的场所、一定的时间，按一定的规则集中买卖已发行证券而形成的市场。《证券法》第102条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。其设立和解散，由国务院决定。”我国境内目前有两个证券交易所，即上海证券交易所、深圳证券交易所。

其他交易场所：指证券交易所以外的证券交易市场，又称“场外交易市场”。

中国证券登记结算有限责任公司：是我国的登记结算机构。在上海和深圳两地各设一个分公司，其中上海分公司主要针对上海证券交易所的上市证券，为投资者提供证券登记结算服务；深圳分公司主要针对深圳证券交易所的上市证券，为投资者提供证券登记结算服务。

三、入市

开户资格

投资者申请开立账户，必须持有证明中国公民身份或者中国法人资格的合法证件，国家另有规定的除外（例如合格境外机构投资者（QFII）开立A股账户、境外投资者开立B股账户等）。

根据《证券法》和相关规定，下列自然人不可开立证券账户：证券管理机关工作人员；证券交易所管理人员；证券业从业人员；未成年人未经法定监护人的代理或允许；法律、行政法规禁止参与证券交易的其他人员。

开户手续

办理开户手续时提供的证件必须真实，有效，完整，并按以下步骤操作：

①个人投资者凭身份证原件和复印件到证券公司营业部填写《自然人证券账户注册申请表》，缴纳开户费用，开设上海证券账户卡或深圳证券账户卡。委托他人代办的，需提供经公证的委托代办书，代办人身份证及复印件。

②凭身份证原件和复印件，沪、深证券账户卡原件和复印件，选择一家证券公司营业部办理证券交易委托代理手续。填写并签署《开户申请表》、《证券交易委托代理协议》、《指定交易协议书》（沪市有指定交易要求）等相关文件，阅读并理解《风险揭示书》内容后签署协议。若有代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》，并提供代理人的身份证原件和复印件。

③选择交易方式，如电话委托，网上交易等。

④营业部为投资者开设资金账户，投资者设置资金密码，交易密码。两个密码有不同作用，应尽量分别设置不同的密码，并严格注意密码的保密，同时向投资者发放交易卡。

⑤携带本人身份证，银行存管协议书，银行储蓄卡（如无，可由银行当场开立）到相关银行网点办理证券交易结算资金存管手续，开通证券交易结算资金在银行储蓄卡与证券公司资金账户间划转的银证转账服务。

证券账户卡挂失

证券账户卡一旦遗失，必须立即到账户指定交易或证券托管的证券公司营业部，通过营业部向中国证券登记结算公司申请办理账户挂失手续。办理挂失要带好本人身份证，若身份证遗失，可以持本人户口所在地派出所出具的贴有客户照片的身份证遗失证明。

证券继承过户手续

证券作为个人金融资产，可以依法继承。当事人可到所在地政府公证机关提出书面申请，办理继承公证有关手续。然后由继承人持公证书、身份证、继承人和被继承人证券账户卡等办理过户手续。

激活休眠的证券账户

休眠账户是指证券账户余额为0、资金账户余额不超过100元人民币且最近连续三年无交易的账户。投资者可以携带身份证、证券账户卡等证件到证券营业部办理休眠账户激活手续，激活后可以继续使用。办理证券账户激活手续是不收费用的。

以上资料均来源于中国投资者网